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证券・NISA・投资相关通知是什么
这份文件是证券公司、网络券商、NISA・投资账户寄来的通知，多数是告知交易或账户状况的「报告书・说明」。常见内容包括：告知股票或基金买卖的交易报告书、汇总一年损益的「年间交易报告书」、基金的运用报告书、账户或业务的变更说明等。⛔ 这基本上不是要你现在付钱的「账单」，而是用于记录・确认的文件。尤其是「年间交易报告书」，在「特定口座（源泉徴収あり）」没有自动结清税金的情况下，可能是确定申告（报税）所需，请别扔、要保管。金额和损益因人而异，请务必核对手上文件的内容。
手上这张纸，用 Misete 扫一下就知道是什么用 Misete 扫一下 →谁会收到
持有证券账户・NISA 账户・投资基金等的本人（名义人）会收到。交易报告书一般在每次买卖时发出，年间交易报告书一般在年初汇总前一年发出（除纸质外，网页・App 电子交付也在增多）。和国籍无关。⛔ 若是你没开户的证券公司催你「你的账户有不正常交易」，请先确认账户是否存在。
该做什么
- 1确认文件的寄件人（证券公司・运营公司名），以及是关于哪个账户・产品。
- 2读清种类：交易报告书（买卖记录）、年间交易报告书（一年损益）、运用报告书、变更说明等。
- 3年间交易报告书可能是确定申告所需，别扔要保管（若是电子交付，最好保存・打印以便随时查看）。
- 4在「特定口座（源泉徴収あり）」内已结清的，多数无需确定申告；但若想跨账户损益通算或结转亏损，申告可能更有利。
- 5税金处理或是否需要申告不清楚时，查证券公司的说明、税务署，必要时问税理士（NISA 账户内的收益原则上免税）。
关于期限
多数证券・投资相关通知不是要在期限前付款的文件，而是用于记录・确认。不过，若确实需要确定申告，申告期间（一般为次年 2〜3 月前后）就是实际期限。⛔ 你本人是否需要申告、以及具体申告期间，取决于账户种类（特定口座的源泉徴収有／无、一般口座）和交易内容，请对照手上文件和证券公司的说明确认。年间交易报告书等，为报税或日后查证，最好保管数年更稳妥。
常见误解
- 「年间交易报告书」可以扔吗？
- 别扔。在源泉徴収型的特定口座已结清税金的，多数无需申告；但要做损益通算・亏损结转，或源泉徴収无的账户，就是确定申告所需。为了日后能查，保管数年更稳妥。
- NISA 的收益也要交税或做确定申告吗？
- NISA 账户内取得的收益原则上免税，一般也无需确定申告。但 NISA 以外的应税账户（特定口座・一般口座）的交易，视账户种类和损益可能涉及申告。请确认文件是关于哪个账户的。
- 这份通知是「让我付钱」的账单吗？
- 多数不是。交易报告书、年间交易报告书、运用报告书是交易或损益的记录・报告，不是当场要付的账单。请仔细读内容，弄清是要付款的通知还是记录用文件。
- 不再寄纸质文件了，去哪里看？
- 可能已切换为电子交付（网页・App）。请登录证券公司的官方 App 或会员网站查看并保存。为安全起见，通过官方 App 或正规网站自己登录，别点邮件或短信里的链接。
其他文件
本页是一般性说明。具体情况请向发出文件的窗口或专业人士确认。